Налогообложение недвижимости: как не переплатить и использовать льготы

Когда вы продаете квартиру, дом или землю, государство требует с вас налогообложение недвижимости, система взимания налогов с операций, связанных с владением и переходом прав на жильё. Также известно как налог с продажи недвижимости, это не просто формальность — это то, от чего можно сэкономить тысячи, если знать правила. Многие думают, что если купили жильё, то и налог платить не нужно. Но это не так. Главное — срок владения. Если вы держали квартиру меньше 3 или 5 лет (в зависимости от случая), вам придётся заплатить 13% от прибыли. Но даже это можно избежать — есть вычеты, льготы и законные способы снизить налог до нуля.

Кто-то получает имущественный налог, ежегодный сбор, который платят собственники жилья и земли. Также известно как налог на имущество, он начисляется на кадастровую стоимость и уменьшается, если у вас есть льготы. Например, многодетные семьи в 2025 году вообще не платят этот налог на одну квартиру, один дом и один участок. А если вы продали квартиру, купленную с материнским капиталом, вы можете получить налоговый вычет до 2 млн рублей — даже если не платили налог до этого. Важно не путать: минимальный срок владения, период, после которого можно продать недвижимость без уплаты НДФЛ. Также известно как срок владения без налога, он зависит от того, как вы получили жильё: по договору купли-продажи, по наследству или по ДДУ. Если купили в 2020 году — хватит 3 лет. Если получили в дар от близкого родственника — тоже 3 года. А если купили в 2024 году и не относитесь к льготникам — нужно ждать 5 лет.

Налог на продажу не считается автоматически. Его нужно декларировать. И если не сдать декларацию — штраф. Но если вы оформите вычет правильно, налог может уйти в ноль. Например, если купили квартиру за 5 млн, а продали за 5,5 млн — вычет в 1 млн рублей покрывает всю прибыль. Не нужно платить ничего. А если вы продали дом, который купили с ипотекой, вы можете одновременно использовать вычет и учесть расходы на погашение кредита — но только если правильно оформите документы. Льготы для многодетных, пенсионеров, инвалидов — не миф. Их не нужно просить отдельно. В большинстве случаев они применяются автоматически, если вы зарегистрированы как льготник в Росреестре или ФНС.

Здесь вы найдёте чёткие инструкции: как считать срок владения, когда можно не платить налог, как оформить вычет, какие документы нужны и как не попасть на проверку. Вы узнаете, почему остаток по ипотеке не снижает налог, как правильно заполнить декларацию 3-НДФЛ и какие ошибки чаще всего делают продавцы. Всё — без воды, без теории, только то, что работает на практике.